最高(gāo)檢發布“愛(ài)晚系”等六件養老詐騙犯罪典型案例
2022年6月17日，最高(gāo)人(rén)民檢察院發布6件打擊整治養老詐騙犯罪典型案例，揭示了養老詐騙的常見手段，彰顯了檢察機關從嚴懲治養老詐騙犯罪的立場(chǎng)。
此次發布的6件典型案例分别是：曹某銘集資詐騙案，戴某平等人(rén)集資詐騙、非法吸收公衆存款案，許某燕集資詐騙案，葉某亞、紀某波等人(rén)詐騙案，夏某等人(rén)詐騙、侵犯公民個(gè)人(rén)信息案，許某橋、鮑某康等人(rén)詐騙案。6件典型案例覆蓋了投資養老産業、預定養老公寓、銷售收藏品、提供老年人(rén)診療服務、代辦“養老撫恤金”等多(duō)種養老詐騙典型手段，涉及集資詐騙罪、非法吸收公衆存款罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人(rén)信息罪等涉養老詐騙相關罪名。
“這6件典型案例既從不同側面體(tǐ)現了檢察機關在懲治養老詐騙犯罪過程中依法能動履職的實踐做(zuò)法，又全面體(tǐ)現了檢察機關辦理(lǐ)養老詐騙犯罪案件的基本要求。”最高(gāo)檢第四檢察廳負責人(rén)表示，對養老詐騙犯罪案件，檢察機關要依法從嚴懲治，切實維護老年人(rén)合法權益。要堅持依法從嚴懲治養老詐騙的主基調；要依法懲治以養老為(wèi)名進行(xíng)的非法金融活動，嚴格把握金融活動特許經營的基本原則；要始終把追贓挽損作(zuò)為(wèi)檢察辦案的重要工作(zuò)內(nèi)容；要全面懲治各類養老詐騙犯罪，斬斷黑(hēi)色産業鏈條；要針對老年人(rén)的身心特點做(zuò)實做(zuò)細釋法說理(lǐ)工作(zuò)；要結合辦案協調開(kāi)展整治規範工作(zuò)，實現以“我管”促“都管”。
曹某銘集資詐騙案
——以投資養老産業為(wèi)名集資詐騙
【關鍵詞】
投資養老産業 集資詐騙 非法吸收公衆存款 洗錢(qián) 追贓挽損
【基本案情】
2012年底以來(lái)，曹某銘設立江蘇愛(ài)晚投資股份有(yǒu)限公司等系列公司（以下簡稱“愛(ài)晚系”公司），未經依法批準，以提供居家(jiā)養老服務、進行(xíng)藝術(shù)品投資等“老齡産業”為(wèi)幌子，由組建的負責集資的團隊向有(yǒu)養老服務需求的不特定社會(huì)公衆特别是老年人(rén)進行(xíng)虛假宣傳，誇大(dà)經營規模、投資價值，并許諾給付年化收益率為(wèi)8%—36%的高(gāo)額回報。為(wèi)了誘騙老年人(rén)參與投資，“愛(ài)晚系”公司集資團隊成員采取了一系列手段，如，免費發放雞蛋、米、油等生(shēng)活用品；吸引養老群體(tǐ)參加公司活動，向老年人(rén)宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大(dà)老齡闆塊，誇大(dà)宣傳養老産業前景、規模；使用極少(shǎo)數(shù)集資款設立根本不具備養老條件的養老社區(qū)、打造居家(jiā)服務項目等，組織老年人(rén)參觀、試住；邀請(qǐng)影(yǐng)視(shì)明(míng)星廣告代言，等等。騙取宣傳對象的信任後，“愛(ài)晚系”公司通(tōng)過與其簽訂“居家(jiā)服務合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。
至2018年4月，“愛(ài)晚系”公司累計(jì)向11萬餘人(rén)吸收資金人(rén)民币（以下币種同）132.07億餘元。曹某銘将集資款主要用于支付集資參與人(rén)的本息，支付高(gāo)管高(gāo)額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個(gè)人(rén)支配使用、揮霍消費等，少(shǎo)部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔心資金鏈斷裂，大(dà)量轉移、隐匿資産，銷毀、掩藏證據後逃往國外。案發時(shí)，給集資參與人(rén)造成本金損失46.98億餘元。
2019年11月26日，江蘇省南京市中級人(rén)民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個(gè)人(rén)全部财産。一審判決後，曹某銘上(shàng)訴，2020年6月12日，江蘇省高(gāo)級人(rén)民法院裁定駁回上(shàng)訴，維持原判。
【檢察機關履職過程】
2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建邺分局對“愛(ài)晚系”公司非法集資案立案偵查。同年6月3日，南京市建邺區(qū)人(rén)民檢察院對曹某銘作(zuò)出批準逮捕決定，6月12日，國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發出紅色通(tōng)報；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人(rén)民檢察院迅速啓動市、區(qū)兩級檢察機關聯動機制(zhì)，成立辦案組，介入偵查活動引導取證，并建議公安機關将下遊洗錢(qián)犯罪列為(wèi)重要偵查方向之一。
2018年12月15日，公安機關将本案移送南京市建邺區(qū)人(rén)民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可(kě)能被判處無期徒刑，南京市建邺區(qū)人(rén)民檢察院将本案上(shàng)報南京市人(rén)民檢察院審查起訴。南京市人(rén)民檢察院審查認為(wèi)，曹某銘在非法集資過程中宣稱的“老齡産業”均為(wèi)吸引投資的噱頭，吸收資金主要用于還(hái)本付息、支付高(gāo)額薪酬和(hé)個(gè)人(rén)揮霍使用等，未實際投向所謂的“老齡産業”建設，曹某銘明(míng)知無法歸還(hái)集資款，仍編造傳播旗下公司國外上(shàng)市等虛假信息進一步擴大(dà)吸收資金規模，“資金鏈”斷裂後又攜款潛逃，具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，構成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人(rén)民檢察院對曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。
辦案過程中，為(wèi)最大(dà)限度追贓挽損，檢察機關會(huì)同公安機關對洗錢(qián)犯罪線索開(kāi)展同步審查，發現徐某玲使用個(gè)人(rén)賬戶幫助曹某銘将贓款1990萬元轉至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛(ài)晚系”公司贓款3400萬元，并以轉賬、取現方式幫助曹某銘控制(zhì)該款，獲利25萬元。南京市建邺區(qū)人(rén)民檢察院以洗錢(qián)罪對徐某玲、金某海二人(rén)提起公訴，二人(rén)被依法追究刑事責任。至提起公訴時(shí)，依法追繳涉案财物折合人(rén)民币7.2億餘元。目前，資産處置工作(zuò)正在進行(xíng)中。
同時(shí)，對其他積極組織、參與實施非法吸收公衆存款行(xíng)為(wèi)的69名集資團隊主要成員，因其不具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，南京市建邺區(qū)人(rén)民檢察院以非法吸收公衆存款罪提起公訴。上(shàng)述人(rén)員均被依法追究刑事責任。
戴某平等人(rén)集資詐騙、非法吸收公衆存款案
——以預定養老公寓床位為(wèi)名向老年人(rén)非法集資
【關鍵詞】
預定養老公寓 集資詐騙 非法吸收公衆存款 非法占有(yǒu)目的 從嚴懲治
【基本案情】
2010年，戴某平開(kāi)始對外經營夕陽紅老年公寓，收取費用作(zuò)為(wèi)日常經營資金。戴某平還(hái)通(tōng)過民間(jiān)借貸和(hé)銀行(xíng)貸款融資經營其他工程項目，但(dàn)因經營不善而背負債務。為(wèi)償還(hái)上(shàng)述民間(jiān)借貸、銀行(xíng)貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強、徐某剛、戴某擎分别設立夕陽紅老年公寓市場(chǎng)部、夕陽紅孝德廣場(chǎng)、夕陽紅旅行(xíng)社，自2013年1月起開(kāi)始非法集資。魏某升、徐某強、徐某剛、戴某擎等人(rén)分别組織營銷團隊，通(tōng)過發放“投資養老”傳單、開(kāi)展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養老公寓等項目，推廣所謂“投資高(gāo)回報+優惠享受養老服務”投資項目，即簽訂床位預定合同、繳納預定金能夠獲得(de)年化7%-12%的利息，後期入住可(kě)享受優惠價格，吸引中老年人(rén)簽訂預定養老服務合同、繳納預定金。
至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強、徐某剛、戴某擎等人(rén)通(tōng)過上(shàng)述方式共向2100餘人(rén)吸收資金1.36億餘元。上(shàng)述資金中，絕大(dà)部分被戴某平個(gè)人(rén)任意支配使用，僅有(yǒu)744萬元用于養老公寓等日常經營活動，其餘資金用于支付集資參與人(rén)本息、歸還(hái)所欠的民間(jiān)債務和(hé)銀行(xíng)貸款、銷售團隊提成以及個(gè)人(rén)揮霍使用，給集資參與人(rén)造成本金損失9300萬餘元。
2021年2月1日，湖(hú)北省黃石市黃石港區(qū)人(rén)民法院以集資詐騙罪判處戴某平有(yǒu)期徒刑十五年，并處罰金四十萬元；以非法吸收公衆存款罪判處魏某升等4名被告人(rén)有(yǒu)期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審判決後，被告人(rén)上(shàng)訴，2021年7月6日，黃石市中級人(rén)民法院裁定駁回上(shàng)訴，維持原判。
【檢察機關履職過程】
2018年12月29日，公安機關刑事立案後，湖(hú)北省黃石市黃石港區(qū)人(rén)民檢察院介入偵查，并建議公安機關發布公告，通(tōng)知未報案登記的集資參與人(rén)，查明(míng)非法集資金額及損失情況。公安機關采納檢察機關建議，對1700餘名集資參與人(rén)的報案材料進行(xíng)收集、整理(lǐ)、核對，核實贓款去向，查詢、凍結涉案人(rén)員及單位的财産，聘請(qǐng)審計(jì)部門(mén)出具審計(jì)報告。2019年6月28日，公安機關以戴某平等人(rén)涉嫌非法吸收公衆存款罪移送起訴。檢察機關審查起訴後兩次退回補充偵查，引導公安機關從主觀目的、贓款去向等方面進一步補充收集相關證據。2019年12月25日，黃石市黃石港區(qū)人(rén)民檢察院認為(wèi)在案證據尚不足以證明(míng)戴某平等人(rén)具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，遂以非法吸收公衆存款罪對戴某平等人(rén)提起公訴。
中國經濟網記者了解到，提起公訴後，黃石市黃石港區(qū)人(rén)民檢察院繼續要求公安機關補充提供涉案資金去向相關證據。公安機關最終補充提供了相關證據。檢察機關審查認為(wèi)，戴某平個(gè)人(rén)實際控制(zhì)集資款并将絕大(dà)部分集資款用于歸還(hái)銀行(xíng)貸款及民間(jiān)借貸本息、支付集資參與人(rén)本息等，隻有(yǒu)極少(shǎo)部分投入夕陽紅老年公寓等養老機構的日常經營活動，與所籌集資款規模明(míng)顯不成比例，足以證明(míng)戴某平在非法集資過程中具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，構成集資詐騙罪。其餘被告人(rén)主要負責實施非法吸收公衆存款，不參與集資款的使用，構成非法吸收公衆存款罪。2020年11月23日，黃石市黃石港區(qū)人(rén)民檢察院對戴某平變更起訴為(wèi)集資詐騙罪。法庭審理(lǐ)中，檢察機關發表公訴意見指出，本案犯罪對象是老年人(rén)，性質惡劣，社會(huì)危害性大(dà)，建議法院對戴某平等人(rén)酌情從重處罰，法院予以采納。
許某燕集資詐騙案
——以親情關懷、溢價回購手段向老年人(rén)集資詐騙
【關鍵詞】
親情關懷 溢價回購 集資詐騙 認罪認罰 追贓挽損
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人(rén)名義，注冊成立博某商貿有(yǒu)限公司，專門(mén)以“退休、有(yǒu)閑錢(qián)”的老年群體(tǐ)為(wèi)對象，組織員工将低(dī)價購買的紀念币、郵票(piào)等物品渲染成具有(yǒu)藝術(shù)價值、收藏價值的收藏品，誘騙老年群體(tǐ)購買并承諾一年後溢價20%回購。為(wèi)騙取老年群體(tǐ)對公司的信任，許某燕等人(rén)采取了諸多(duō)包裝手段：一是租賃、裝修經營場(chǎng)所，統一員工着裝，并虛假宣傳“公司總部位于北京、全國連鎖經營，産品合法合規”，僞裝成正規經營的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人(rén)經常聚集的小(xiǎo)區(qū)、公園、菜市場(chǎng)等場(chǎng)所，以免費分發雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人(rén)關注并拉近關系。三是對有(yǒu)購買可(kě)能的老年人(rén)，組織公司員工幫助老人(rén)打掃衛生(shēng)、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認“幹親”等騙取老年人(rén)信任。四是定期組織老年人(rén)參加公司的“拍賣會(huì)”“交易會(huì)”，導演“拍賣”“交易”公司收藏品的騙局，虛假宣傳“早投資早受益、多(duō)投資多(duō)受益”。為(wèi)防止老年人(rén)的家(jiā)人(rén)發現，許某燕等人(rén)在銷售時(shí)将所謂“收藏品”裝入黑(hēi)色袋子密封，以“防光防潮”“影(yǐng)響回購”等理(lǐ)由叮囑老人(rén)不得(de)打開(kāi)。案發時(shí)，許某燕共非法吸收資金192萬餘元，僅向部分老年人(rén)返還(hái)本金及收益18萬餘元，未兌付本金173萬餘元。
2021年3月22日，山(shān)東省鄒城市人(rén)民法院以集資詐騙罪判處許某燕有(yǒu)期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬元。許某燕未上(shàng)訴，判決已生(shēng)效。
【檢察機關履職過程】
2019年5月10日，山(shān)東省鄒城市公安局接到報案後，以許某燕涉嫌詐騙罪立案偵查。2019年6月25日，鄒城市公安局商請(qǐng)鄒城市人(rén)民檢察院介入偵查。鄒城市人(rén)民檢察院研判後認為(wèi)，許某燕通(tōng)過發放傳單、舉辦講座、贈送禮品等方式向不特定老年群體(tǐ)公開(kāi)銷售所謂“收藏品”，并承諾到期後溢價回購，涉嫌集資詐騙犯罪。遂建議公安機關圍繞經營模式、宣傳方式、資金去向等進行(xíng)偵查取證，以查明(míng)是否構成集資詐騙犯罪。
2019年8月20日，公安機關以許某燕涉嫌集資詐騙罪移送起訴。在審查起訴過程中，許某燕認罪認罰，并簽署具結書(shū)。2020年2月18日，鄒城市人(rén)民檢察院以集資詐騙罪對許某燕提起公訴，并依法提出确定刑量刑建議，法院采納了檢察機關的量刑建議。
鄒城市人(rén)民檢察院在開(kāi)展認罪認罰工作(zuò)過程中，與公安機關密切配合，将追贓挽損作(zuò)為(wèi)重要工作(zuò)內(nèi)容，督促引導許某燕及其家(jiā)屬自願退賠房(fáng)産一套、汽車(chē)一輛(liàng)，為(wèi)老年人(rén)挽回經濟損失120萬餘元。
葉某亞、紀某波等人(rén)詐騙案
——假借中醫(yī)專家(jiā)診療之名詐騙醫(yī)藥費
【關鍵詞】
中醫(yī)診療 詐騙 自行(xíng)偵查 法治宣傳
【基本案情】
2020年11月起，葉某亞夥同紀某波、孟某坤、平某要、張某連等人(rén)，以其實際控制(zhì)經營的上(shàng)海參某網絡科技(jì)有(yǒu)限公司名義開(kāi)設艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機構資質的情況下，由未取得(de)國家(jiā)執業醫(yī)師(shī)資格的紀某波假冒中醫(yī)專家(jiā)坐(zuò)診為(wèi)老年人(rén)看病。為(wèi)精準詐騙，葉某亞等人(rén)以年齡、家(jiā)庭經濟狀況、消費習慣等條件，對艾灸館經營過程中獲取的老年人(rén)信息進行(xíng)篩選，選擇年齡大(dà)、家(jiā)境殷實、曾有(yǒu)過大(dà)額消費記錄、子女不在身邊等特點的“病人(rén)”作(zuò)為(wèi)詐騙目标，并通(tōng)過設計(jì)話(huà)術(shù)、反複電(diàn)話(huà)聯系、安排上(shàng)門(mén)接送等，将老年人(rén)騙至診所。然後，紀某波根據預先獲悉的老年人(rén)信息進行(xíng)虛假“問診、把脈、開(kāi)方”，葉某亞将普通(tōng)中藥材制(zhì)作(zuò)的“中成藥”謊稱是含有(yǒu)名貴藥材的中成藥，根據老年人(rén)的經濟條件和(hé)消費能力确定價格，高(gāo)價賣給老年人(rén)。至案發，共騙取9名老年人(rén)31.9萬元。公安機關立案後，被告人(rén)退繳了全部贓款，已發還(hái)各被害人(rén)。
2021年9月28日，上(shàng)海市寶山(shān)區(qū)人(rén)民法院以詐騙罪判處葉某亞有(yǒu)期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬元；判處紀某波有(yǒu)期徒刑三年，并處罰金五萬元；判處孟某坤等三人(rén)有(yǒu)期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機關履職過程】
2021年4月27日，上(shàng)海市公安局寶山(shān)分局以葉某亞等人(rén)涉嫌詐騙罪移送起訴。本案涉及中醫(yī)診療專業問題，紀某波具有(yǒu)一定中醫(yī)知識，辯解其行(xíng)為(wèi)不是詐騙。針對被告人(rén)的辯解，檢察機關開(kāi)展自行(xíng)偵查查明(míng)，葉某亞公司不具備中醫(yī)醫(yī)療機構資格，聘請(qǐng)的“專家(jiā)”紀某波未取得(de)國家(jiā)執業醫(yī)師(shī)資格；艾灸館篩選“病患”問診後，便向其大(dà)量出售私自研制(zhì)的謊稱含有(yǒu)名貴中藥材成分的“制(zhì)劑”，一次開(kāi)具藥量達3至6個(gè)月不等，并根據被害人(rén)經濟實力定價。檢察機關認為(wèi)，上(shàng)述事實表明(míng)葉某亞等人(rén)的行(xíng)為(wèi)根本不具有(yǒu)診療的目的和(hé)實質，系假借中醫(yī)診療名義實施詐騙犯罪。2021年6月11日，上(shàng)海市寶山(shān)區(qū)人(rén)民檢察院以詐騙罪對葉某亞等五人(rén)提起公訴。
上(shàng)海市寶山(shān)區(qū)人(rén)民檢察院通(tōng)過邀請(qǐng)人(rén)大(dà)代表及社區(qū)涉老工作(zuò)人(rén)員旁聽(tīng)庭審，向社會(huì)發布該詐騙案例，走進街(jiē)道(dào)、社區(qū)開(kāi)展老年人(rén)法治宣傳講座，在微信公衆号普法欄目“法律課堂”推送老年人(rén)權益保護的法律網課等多(duō)種方式，向老年群體(tǐ)開(kāi)展普法工作(zuò)，警示此類詐騙風險。
夏某等人(rén)詐騙、侵犯公民個(gè)人(rén)信息案
——非法獲取老年人(rén)個(gè)人(rén)信息，冒充國家(jiā)工作(zuò)人(rén)員辦理(lǐ)“養老撫恤金”等詐騙老年人(rén)
【關鍵詞】
養老撫恤 侵犯公民個(gè)人(rén)信息 詐騙 全鏈條懲治 釋法說理(lǐ)
【基本案情】
2016年3月，夏某指使董某松通(tōng)過互聯網購買老年人(rén)個(gè)人(rén)信息98000餘條。獲取個(gè)人(rén)信息後，夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高(gāo)某、郭某峰、闫某風等人(rén)，分工負責，冒充國家(jiā)扶貧辦、藥監局、民政局等部門(mén)的工作(zuò)人(rén)員給老年人(rén)打電(diàn)話(huà)，了解其身體(tǐ)、家(jiā)庭、收入情況，逐步取得(de)其信任，再以幫助辦理(lǐ)“養老撫恤金”“慢性病補貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費、保證金、異地轉讓金等費用，騙取老年人(rén)錢(qián)财。至2019年7月案發，夏某等人(rén)共騙得(de)41名老年人(rén)人(rén)民币共計(jì)498萬餘元。詐騙所得(de)被夏某用于發放員工工資、個(gè)人(rén)揮霍等。
2020年6月28日，浙江省義烏市人(rén)民法院對夏某以詐騙罪判處有(yǒu)期徒刑十一年，并處罰金八萬元；以侵犯公民個(gè)人(rén)信息罪判處有(yǒu)期徒刑三年，并處罰金二萬元，數(shù)罪并罰決定執行(xíng)有(yǒu)期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金十萬元。董某松等被告人(rén)被判處有(yǒu)期徒刑六年十個(gè)月至二年九個(gè)月不等，并處罰金。判決後被告人(rén)均未上(shàng)訴，判決已生(shēng)效。
【檢察機關履職過程】
2019年12月11日，浙江省義烏市公安局以夏某等人(rén)涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人(rén)信息罪向義烏市人(rén)民檢察院移送起訴。檢察機關審查認為(wèi)，本案系不法人(rén)員冒充國家(jiā)扶貧辦、藥監局等工作(zuò)人(rén)員實施的詐騙，同時(shí)構成詐騙罪和(hé)招搖撞騙罪，依法應當依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責任。同時(shí)，夏某、董某松為(wèi)了實施詐騙犯罪，違反國家(jiā)有(yǒu)關規定，非法獲取公民個(gè)人(rén)信息的行(xíng)為(wèi)，構成侵犯公民個(gè)人(rén)信息罪。2020年4月7日，義烏市人(rén)民檢察院對夏某、董某松、劉某慧、孫某旭、高(gāo)某、郭某峰、闫某風提起公訴。
因本案犯罪對象均系老年人(rén)，其中部分被害老年人(rén)多(duō)次被騙，且被騙錢(qián)款有(yǒu)的系其畢生(shēng)積蓄，心理(lǐ)受到較大(dà)打擊。為(wèi)維護老年人(rén)合法權益，義烏市人(rén)民檢察院會(huì)同法院、公安機關核實被害人(rén)具體(tǐ)身份、聯系方式、家(jiā)庭住址等信息，積極開(kāi)展釋法說理(lǐ)、心理(lǐ)安撫工作(zuò)。同時(shí)，針對案件中反映的針對老年人(rén)群體(tǐ)的電(diàn)信網絡詐騙高(gāo)發、頻發情況，系統梳理(lǐ)了三年來(lái)電(diàn)信網絡詐騙犯罪的基本情況、主要特征、問題成因，提出源頭治理(lǐ)的意見建議，制(zhì)發《檢察白皮書(shū)》，聯合公安機關、電(diàn)信網絡公司等共同築牢反詐防線。
【典型意義】
（一）全面從嚴懲治涉養老電(diàn)信網絡詐騙及相關犯罪，促進全鏈條治理(lǐ)。涉老年人(rén)等弱勢群體(tǐ)的電(diàn)信網絡詐騙犯罪較為(wèi)高(gāo)發，該類案件往往時(shí)間(jiān)跨度較長，被害人(rén)分布全國各地。檢察機關要通(tōng)過介入偵查，引導公安機關全面查清犯罪事實。對于冒充國家(jiā)工作(zuò)人(rén)員實施詐騙犯罪的，應當依照處罰較重的罪名追究刑事責任。在養老詐騙犯罪中，提供老年人(rén)個(gè)人(rén)信息成為(wèi)“精準”詐騙的幫兇，在依法追究詐騙人(rén)員刑事責任的同時(shí)，要注意查處侵犯公民個(gè)人(rén)信息、幫助信息網絡犯罪活動等關聯犯罪，堅決斬斷針對老年人(rén)電(diàn)信網絡詐騙的黑(hēi)色産業鏈條。對于在詐騙過程中侵犯公民個(gè)人(rén)信息構成犯罪的，應當一并追究刑事責任。
（二）針對老年人(rén)的身心特點做(zuò)實做(zuò)細釋法說理(lǐ)工作(zuò)，更好體(tǐ)現司法人(rén)文關懷。養老詐騙犯罪不僅侵害老年人(rén)的财産安全，而且還(hái)會(huì)給老年人(rén)的身心健康帶來(lái)負面影(yǐng)響。檢察機關在辦好案件的同時(shí)，要主動聽(tīng)取老年人(rén)的合理(lǐ)合法訴求，有(yǒu)針對性地開(kāi)展釋法說理(lǐ)、心理(lǐ)安撫等工作(zuò)，對因詐騙陷入生(shēng)活困境的老年人(rén)主動開(kāi)展司法救助工作(zuò)，最大(dà)限度維護老年人(rén)的生(shēng)活安甯。
許某橋、鮑某康等人(rén)詐騙案
——銷售虛假藏品詐騙老年人(rén)
【關鍵詞】
銷售虛假藏品 犯罪集團 詐騙 檢察建議
【基本案情】
2014年11月至2018年12月期間(jiān)，許某橋注冊成立瀚某文化交流有(yǒu)限公司等數(shù)個(gè)連鎖公司，招募鮑某康等員工組成詐騙犯罪集團，将從集散批發市場(chǎng)廉價批發的工藝品、字畫(huà)包裝成所謂的“藏品”，通(tōng)過電(diàn)話(huà)邀約、發放傳單、贈送小(xiǎo)禮品等方式，引誘缺乏收藏品專業知識的老年人(rén)購買，并謊稱“藏品”具有(yǒu)數(shù)倍至數(shù)十倍的升值空(kōng)間(jiān)。為(wèi)打消老年人(rén)購買“藏品”後無從出售的顧慮，許某橋等人(rén)謊稱升值後可(kě)以代為(wèi)拍賣或者銷售，甚至表示公司可(kě)以兜底回購。為(wèi)制(zhì)造“藏品”稀缺交易活躍的假象打消購買者顧慮，許某橋等人(rén)組織員工向老年人(rén)展示虛假的“藏品”拍賣、銷售記錄，第三人(rén)求購、征集“藏品”函件、文件，已投資客戶收益表等，甚至編造部分藏品因屬于“一帶一路”政策鼓勵購買可(kě)享受财政補貼返還(hái)等信息，使老年人(rén)誤認為(wèi)所購“藏品”物有(yǒu)所值甚至超值，從而誘使老年人(rén)購買。當老年人(rén)要求代為(wèi)拍賣、銷售時(shí)，許某橋等人(rén)又設置需進一步購買更多(duō)“藏品”等附加條件，在老年人(rén)無力購買時(shí)，引誘其以借款、信用卡消費、網絡貸款等方式繼續購買“藏品”。至案發，許某橋等人(rén)詐騙集團從160餘名老年人(rén)處騙得(de)人(rén)民币2071萬餘元。詐騙所得(de)被許某橋等人(rén)用于公司日常運營支出、發放人(rén)員工資及分紅、日常消費及購買房(fáng)産、車(chē)輛(liàng)。
2020年5月28日，江蘇省常州市武進區(qū)人(rén)民法院判決認為(wèi)，許某橋、鮑某康等人(rén)為(wèi)共同實施詐騙犯罪活動而組成較為(wèi)固定的犯罪組織，是犯罪集團。許某橋系首要分子，鮑某康系首要分子以外的主犯，其餘15名被告人(rén)系從犯，以詐騙罪判處許某橋有(yǒu)期徒刑十四年，并處罰金五十萬元；判處鮑某康有(yǒu)期徒刑十二年，并處罰金二十萬元；判處其餘15名被告人(rén)有(yǒu)期徒刑七年六個(gè)月至一年九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判後，許某橋、鮑某康提出上(shàng)訴。2020年8月8日，常州市中級人(rén)民法院裁定駁回上(shàng)訴，維持原判。辦案機關依法查封、扣押、凍結了被告人(rén)的存款、房(fáng)産、汽車(chē)等涉案财物若幹，資産處置工作(zuò)正在進行(xíng)中。
【檢察機關履職過程】
2018年10月8日，江蘇省常州市公安局武進分局立案後，商請(qǐng)常州市武進區(qū)人(rén)民檢察院介入偵查。2019年1月25日，公安機關根據檢察機關的建議，依據涉案80餘名人(rén)員的地位、作(zuò)用、明(míng)知程度、參與時(shí)間(jiān)及非法獲利等情況，将人(rén)員分為(wèi)4個(gè)層次，依法對其中17人(rén)提請(qǐng)批準逮捕。檢察機關審查後，對公司領導層和(hé)中層人(rén)員共16人(rén)依法批準逮捕。同時(shí)檢察機關在審查中發現鮑某康未在案，依法追加逮捕該漏犯。
2019年4月25日，公安機關以許某橋、鮑某康等人(rén)涉嫌詐騙罪移送起訴。檢察機關審查認為(wèi)，本案被告人(rén)以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，采用了系列欺騙性手段設置各種陷阱，銷售的商品均為(wèi)低(dī)價購進的工藝品而非具有(yǒu)收藏價值的收藏品，采用“套路”緻衆多(duō)老年人(rén)受騙持續購買“藏品”，構成詐騙罪。2019年11月1日，常州市武進區(qū)人(rén)民檢察院對許某橋等17人(rén)以詐騙罪提起公訴。
檢察機關針對案件辦理(lǐ)中發現的文化市場(chǎng)中的問題，向當地市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)制(zhì)發了《檢察建議書(shū)》，建議加強市場(chǎng)監管，對文化市場(chǎng)及相關市場(chǎng)存在的欺騙性營銷進行(xíng)專項整治。當地市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)高(gāo)度重視(shì)，采取相應措施進行(xíng)整治和(hé)落實，取得(de)良好的社會(huì)效果。
來(lái)源：中國經濟網
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